Rahanpesun Estämisen (AML) ja Asiakkaan Tuntemisen (KYC) Käytäntö
OrionsBet Casino (operaattorina Famagousta B.V.) on tiukasti sitoutunut ylläpitämään korkeimpia mahdollisia turvallisuusstandardeja estääkseen alustansa käytön rahanpesuun (AML - Anti-Money Laundering) ja terrorismin rahoittamiseen (CFT - Combating the Financing of Terrorism). Toimintamme perustuu Curaçaon rahapeliviranomaisen asettamiin tiukkoihin lisenssiehtoihin sekä kansainvälisiin finanssialan säännöksiin.
Tämän käytännön tarkoituksena on suojata pelaajiamme, yritystämme sekä koko finanssijärjestelmää laittomilta toimilta. Pelaamalla OrionsBetillä hyväksyt nämä säännöt ja sitoudut toimittamaan tarvittavat tiedot henkilöllisyytesi varmentamiseksi.
1. Mitä on rahanpesu?
Rahanpesulla tarkoitetaan prosessia, jossa rikollisesta toiminnasta peräisin olevien varojen ("likaisen rahan") alkuperä pyritään häivyttämään kierrättämällä niitä laillisen finanssijärjestelmän – kuten kasinon – kautta. Tavoitteena on saada varat näyttämään laillisesti hankituilta voitoilta. OrionsBetillä on käytössään nollatoleranssi kaikenlaiselle rahanpesulle ja laittomalle toiminnalle.
2. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)
Rahanpesun estämisen kulmakivi on asiakkaan henkilöllisyyden luotettava varmentaminen. Yhtiömme suorittaa due diligence -tarkastuksia asiakkailleen heti rekisteröitymisen yhteydessä, sekä jatkuvasti asiakassuhteen aikana. Ennen kuin pelaaja voi tehdä kotiutuksia, tai kun rahansiirrot ylittävät tietyt kynnysarvot, vaadimme seuraavien asiakirjojen toimittamista:
- Henkilöllisyyden todentaminen: Värillinen kopio voimassa olevasta, viranomaisen myöntämästä kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti).
- Osoitteen todentaminen: Virallinen asiakirja, joka vahvistaa asuinosoitteesi (esim. sähkö-, vesi- tai puhelinlasku, taikka tiliote), joka ei ole kolmea (3) kuukautta vanhempi. Asiakirjassa on näkyttävä selkeästi nimesi ja osoitteesi.
- Maksutavan todentaminen: Todiste siitä, että käytetty maksutapa (esim. luottokortti, e-lompakko tai pankkitili) kuuluu laillisesti sinulle. Tämä voi tarkoittaa kuvaa luottokortista (tietyt numerot peitettynä turvallisuussyistä) tai kuvakaappausta verkkopankista.
Jos emme pysty tyydyttävästi todentamaan pelaajan henkilöllisyyttä, meillä on oikeus jäädyttää pelitili ja pidättää kaikki sillä olevat varat, kunnes tarvittavat dokumentit on toimitettu ja hyväksytty.
3. Maksu- ja Siirtokäytännöt
Riskien minimoimiseksi OrionsBet soveltaa tiukkoja sääntöjä kaikkiin rahansiirtoihin:
- Ei kolmansien osapuolten maksuja: Talletuksia saa tehdä vain tilihaltijan omalla nimellä olevilta pankkitileiltä tai maksukorteilta. Kolmansien osapuolten, kuten ystävien, puolisoiden tai perheenjäsenten, tekemät talletukset on ehdottomasti kielletty.
- Suljettu kierto (Closed-Loop Policy): Kotiutukset on aina maksettava takaisin samalle maksuvälineelle, jota on käytetty varojen tallettamiseen, aina talletetun summan määrään asti. Vasta tämän jälkeen voittorahat voidaan kotiuttaa muille vahvistetuille maksutavoille.
- Kierrätysvaatimus: Vain rahanpesun estämiseksi kaikkia tehtyjä talletuksia on kierrätettävä kasinopeleissä vähintään kerran (1x) ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää, riippumatta siitä, onko pelaaja lunastanut bonuksia vai ei.
4. Tapahtumien Jatkuva Valvonta (Transaction Monitoring)
Käytämme edistyneitä, automaattisia seurantajärjestelmiä ja manuaalisia tarkistuksia analysoidaksemme asiakkaidemme pelikäyttäytymistä ja rahansiirtoja. Järjestelmämme liputtaa automaattisesti epäilyttävät toimet, kuten:
- Huomattavan suuret, yksittäiset talletukset tai kotiutukset, jotka eivät vastaa pelaajan historiallista profiilia.
- Toistuvat talletukset, joita seuraa välitön kotiutuspyyntö ilman merkittävää pelaamista.
- Useiden eri maksutapojen käyttö lyhyen ajan sisällä.
- Yritykset siirtää varoja pelitilien välillä (OrionsBet ei salli pelaajien välisiä siirtoja).
5. Epäilyttävästä Toiminnasta Ilmoittaminen
Jos OrionsBetin turvallisuustiimi, sisäisten tutkintojensa perusteella, epäilee, että pelaaja on osallisena rahanpesuun, petokseen tai terrorismin rahoittamiseen, yhtiöllä on lakisääteinen velvollisuus ilmoittaa asiasta välittömästi Curaçaon rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) sekä muille asianmukaisille kansainvälisille viranomaisille. Näissä tapauksissa lakisääteinen "tipping-off" -kielto estää meitä ilmoittamasta pelaajalle, että häntä tutkitaan.
6. Henkilökunnan Koulutus ja Rahanpesun Estämisen Vastaava
OrionsBet on nimittänyt virallisen rahanpesun estämisestä vastaavan toimihenkilön (MLRO - Money Laundering Reporting Officer). Hänen tehtävänään on valvoa AML-käytäntöjen noudattamista koko organisaatiossa. Lisäksi koko henkilökuntamme, erityisesti asiakaspalvelu- ja maksuosastolla työskentelevät, käyvät läpi säännöllisen ja pakollisen AML-koulutuksen tunnistaakseen mahdolliset riskitilanteet ja petosyritykset tehokkaasti.
7. Tilin Jäädyttäminen ja Seuraamukset
OrionsBet varaa oikeuden milloin tahansa hylätä talletuksen, estää kotiutuksen, väliaikaisesti jäädyttää pelitilin tai sulkea sen lopullisesti, mikäli katsomme, että AML- tai KYC-käytäntöjämme on rikottu. Tällaisissa tilanteissa, ja paikallisten lakien salliessa, voimme myös takavarikoida tilillä olevat varat kattaaksemme tutkinnasta aiheutuneet kulut tai luovuttaaksemme varat viranomaisille.
Päivitetty viimeksi: Kesäkuu 2026. Tämä käytäntö on laadittu varmistamaan kaikkien osapuolten turvallisuus ja läpinäkyvyys. Jos sinulla on kysyttävää KYC-prosessistamme, ota yhteyttä asiakastukeemme.